АФМ Алматы Alemcredit.com арқылы микрокредит алаяқтығын тергеп жатыр
Материал бірнеше дереккөз негізінде жасанды интеллектпен дайындалды — түпнұсқаларға сілтемелер төменде.
Алматы қаласы бойынша АФМ департаменті Alemcredit.com интернет-ресурсы арқылы криптовалютамен микрокредит беру алаяқтығын тергеп жатыр. Қарыз алушыларға жасырын комиссиялар ұсталып, мәлімделген сомадан айтарлықтай аз қаражат аударылған, ал қаражатты қайтару үшінші тұлғалардың банк карталары арқылы жүргізілген. Тінту барысында SIM-бокстар мен жаппай SMS жіберуге арналған көптеген SIM-карталар тәркіленді.
Негізгі фактілер
- Алматы қаласы бойынша АФМ департаменті прокуратураның үйлестіруімен Alemcredit.com арқылы криптовалютамен микрокредит беру алаяқтығын тергеп жатыр.
- Қарыз алушылар әлеуметтік желілердегі тиімді шарттармен несие беру туралы агрессивті жарнама арқылы тартылып, кейін сәйкестендіруден өтіп, жеке деректерін ұсынып, электрондық құжаттарға қол қоюға мәжбүр болған.
- Рәсімдер аяқталғаннан кейін мәміленің нақты шарттары мәлімделгеннен айтарлықтай өзгеше болған: қарыз алушыларға сома айтарлықтай аз аударылып, қаражаттың бір бөлігі жасырын комиссия ретінде ұсталған.
- Ақша қаражатын қайтару үшінші тұлғалардың — дропперлердің банк карталары арқылы жүзеге асырылған.
- Тінту барысында жаппай SMS жіберуге пайдаланылған SIM-бокстар мен көптеген SIM-карталар тәркіленді.
Алаяқтық механизмі
Алматы қаласы бойынша АФМ департаменті прокуратураның үйлестіруімен Alemcredit.com интернет-ресурсы арқылы криптовалютамен микрокредит беру алаяқтығын тергеп жатыр. Әлеуетті қарыз алушылар әлеуметтік желілердегі тиімді шарттармен несие беру туралы агрессивті жарнама арқылы белсенді түрде тартылған. Ресімдеу үшін сәйкестендіруден өтіп, жеке деректерді ұсынып, электрондық құжаттарға қол қою қажет болған. Көрсетілген рәсімдер аяқталғаннан кейін мәміленің нақты шарттары мәлімделгеннен айтарлықтай өзгеше болған. Қарыз алушыларға бастапқыда көрсетілген сомадан айтарлықтай аз қаражат аударылып, қаражаттың бір бөлігі алдын ала хабарланбаған комиссиялар мен басқа да төлемдер ретінде ұсталған.
Инфрақұрылым және тәркілеу
Интернет-ресурстың жұмыс істеуі және қарыз алушылармен өзара әрекеттесу үшін заңды тұлғаларды, телекоммуникациялық ресурстарды және техникалық құралдарды қамтитын тармақталған инфрақұрылым пайдаланылған. Тінту барысында жаппай SMS жіберуге пайдаланылған SIM-бокстар мен көптеген SIM-карталар тәркіленді. Тергеу жалғасуда, өзге ақпарат ҚР ҚПК-нің 201-бабына сәйкес жария етуге жатпайды.