Двое жителей Костанайской области осуждены за незаконные микрозаймы на 579 млн тенге
Материал подготовлен искусственным интеллектом на основе нескольких источников — ссылки на оригиналы приведены ниже.
Суд в Костанайской области приговорил двух местных жителей к двум годам лишения свободы за организацию нелицензированной сети микрозаймов, доход которой превысил 579 млн тенге. В 2024–2025 годах они через четыре компании выдали займы под залог ювелирных изделий более чем 1 600 клиентам. Приговор предусматривает конфискацию пяти квартир, трёх автомобилей и двух земельных участков.
Ключевые факты
- Суд назначил каждому подсудимому по два года лишения свободы с конфискацией имущества, включая пять квартир, три автомобиля и два земельных участка.
- Незаконная сеть действовала через четыре компании: ТОО «Союз-Костанай», ТОО «Экспресс Тенге», ТОО «Express Gold» и ТОО «Express.com».
- За два года услугами сети воспользовались более 1 600 граждан, а доход от незаконной деятельности превысил 579 млн тенге.
- С клиентов взималось ежедневное вознаграждение в размере 0,4%, при этом письменные договоры займа не заключались.
- Приговор суда не вступил в законную силу.
Схема незаконного кредитования
В 2024–2025 годах подсудимые организовали деятельность четырёх подконтрольных компаний, работавших преимущественно в районных центрах и посёлках Костанайской области. Клиентам предлагали получить деньги под залог ювелирных изделий без обращения в банки и другие финансовые организации. Фактически вместо комиссионной торговли клиентам выдавались денежные средства под залог имущества. За пользование деньгами взималось ежедневное вознаграждение в размере 0,4%. Письменные договоры займа с клиентами не заключались.
Маскировка и приговор
Для придания сделкам вида законной комиссионной деятельности использовался пакет формальных документов, в которых вознаграждение обозначалось как комиссия за отсрочку реализации товара либо плата за его хранение. За два года услугами сети воспользовались более 1 600 граждан, а доход от незаконной деятельности превысил 579 млн тенге. Суд назначил каждому по два года лишения свободы с конфискацией имущества, в том числе пяти квартир, трёх автомобилей и двух земельных участков. Приговор суда не вступил в законную силу.