Қостанай облысының екі тұрғыны 579 млн теңгеге заңсыз микрокредит бергені үшін сотталды
Материал бірнеше дереккөз негізінде жасанды интеллектпен дайындалды — түпнұсқаларға сілтемелер төменде.
Қостанай облысының соты екі жергілікті тұрғынды лицензиясыз микрокредит желісін ұйымдастырғаны үшін екі жылға бас бостандығынан айырды, оның кірісі 579 млн теңгеден асты. 2024–2025 жылдары олар төрт компания арқылы 1 600-ден астам клиентке зергерлік бұйымдарды кепілге алып, қарыз берген. Үкім бес пәтерді, үш автокөлікті және екі жер учаскесін тәркілеуді көздейді.
Негізгі фактілер
- Сот әрбір сотталушыға екі жылға бас бостандығынан айыру жазасын тағайындады, мүлікті, оның ішінде бес пәтерді, үш автокөлікті және екі жер учаскесін тәркіледі.
- Заңсыз желі төрт компания арқылы жұмыс істеді: «Союз-Костанай» ЖШС, «Экспресс Тенге» ЖШС, «Express Gold» ЖШС және «Express.com» ЖШС.
- Екі жыл ішінде желінің қызметін 1 600-ден астам азамат пайдаланды, ал заңсыз әрекеттен түскен кіріс 579 млн теңгеден асты.
- Клиенттерден күніне 0,4% мөлшерінде сыйақы алынды, бұл ретте жазбаша қарыз шарттары жасалмады.
- Сот үкімі заңды күшіне енген жоқ.
Заңсыз несие беру схемасы
2024–2025 жылдары сотталушылар негізінен Қостанай облысының аудан орталықтары мен кенттерінде жұмыс істеген төрт бақылауындағы компанияның қызметін ұйымдастырды. Клиенттерге банктер мен басқа қаржы ұйымдарына жүгінбей-ақ зергерлік бұйымдарды кепілге қойып ақша алу ұсынылды. Іс жүзінде комиссиялық сауданың орнына клиенттерге мүлікті кепілге алып ақшалай қаражат берілді. Ақшаны пайдаланғаны үшін күніне 0,4% мөлшерінде сыйақы алынды. Клиенттермен жазбаша қарыз шарттары жасалмады.
Жасыру және үкім
Мәмілелерге заңды комиссиялық қызмет түрін беру үшін ресми құжаттар пакеті пайдаланылды, онда сыйақы тауарды сатуды кейінге қалдырғаны үшін комиссия немесе оны сақтағаны үшін төлем ретінде көрсетілді. Екі жыл ішінде желінің қызметін 1 600-ден астам азамат пайдаланды, ал заңсыз әрекеттен түскен кіріс 579 млн теңгеден асты. Сот әрқайсысына екі жылға бас бостандығынан айыру жазасын тағайындады, мүлікті, оның ішінде бес пәтерді, үш автокөлікті және екі жер учаскесін тәркіледі. Сот үкімі заңды күшіне енген жоқ.
20 дереккөз
Уақыт · артта қалуы