Қазақстан шетелдіктерге шот ашу ережелерін биометрия арқылы қатаңдатады
Материал бірнеше дереккөз негізінде жасанды интеллектпен дайындалды — түпнұсқаларға сілтемелер төменде.
Қазақстанның қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі шетелдіктерге шот ашу кезінде Ұлттық банктің сәйкестендіру деректерін алмасу орталығы арқылы биометриялық тексеруді талап ететін жаңа ережелерді тіркеді. Ережелер сондай-ақ бейрезиденттер мен e-Residency иелеріне қаражат көздері мен салық мәртебесін талдауды қоса алғанда күшейтілген тексеруді енгізеді. Шаралар карталық туризммен күресуге және банк жүйесін қайталама санкциялардан қорғауға бағытталған.
Негізгі фактілер
- Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Әділет министрлігінде бейрезиденттер мен e-Residency иелеріне шот ашу ережелерін қатаңдататын № 126 қаулыны тіркеді.
- Банктер дипфейктерден қорғау үшін Liveness Detection функциясын қоса алғанда, биометриялық тексеру үшін Ұлттық банктің сәйкестендіру деректерін алмасу орталығын (ЦОИД) пайдалануға міндетті.
- Клиентке биометриялық тесттен өту үшін қатарынан үш әрекеттен артық берілмейді, сәтсіздіктен кейін сессия бұғатталады және күшейтілген қолмен тексеру қажет.
- Банктер сәйкестендіру сеанстарының бейнежазбаларын және метадеректерді (IP-мекенжай, GEO, құрылғы идентификаторы) кемінде бес жыл сақтауға міндетті.
- Бейрезиденттер үшін қаражат көздерін, салық мәртебесін және шот ашудың экономикалық мақсатын талдауды қамтитын Enhanced Due Diligence рәсімі міндетті, күдікті клиенттер антифрод-инциденттер тізіліміне енгізіледі.
Биометриялық тексеру талаптары
Банктерге шетел азаматтары қашықтан шот ашқан кезде бет-әлпетті танудың жеңілдетілген алгоритмдерін пайдалануға тыйым салынады. Шоттарды алғашқы және қайталап қашықтан ашу, сондай-ақ жаңа құрылғыларды байланыстыру ҚР Ұлттық Банкінің сәйкестендіру деректерін алмасу орталығы (ЦОИД) арқылы тексеруді талап етеді. Биометриялық тексеру алгоритмдері фотоны ауыстырудан немесе дипфейктерден қорғау үшін Liveness Detection функциясын — нақты уақытта тірі адамның физикалық қатысуын растауды қамтуға міндетті. Биометриялық тесттен өтуге клиентке қатарынан үш әрекеттен артық берілмейді; сәйкестендіру сәтсіз болған жағдайда сессия бұғатталады, ал клиент күшейтілген қолмен тексеруге жіберіледі. Смартфонды, SIM-картаны ауыстырғанда немесе қосымшаны қайта орнатқанда шотқа қол жеткізу қайта биометриядан өткенге дейін тоқтатылады.
Күшейтілген комплаенс
Бейрезиденттер мен e-Residents үшін Enhanced Due Diligence рәсімі міндетті болады — қаражат көздерін, салық мәртебесін және шот ашудың экономикалық мақсатын терең талдау. Сұр схемаларға, дропперлікке немесе лицензияланбаған онлайн-казиноларға транзакцияларға қатысуға күдік туындаған жағдайда клиентке антифрод-инциденттер тізіліміне енгізе отырып, жоғары тәуекел деңгейі беріледі. Қазақстандық картаны қашықтан, сенімхат бойынша немесе Қазақстанда нақты болуын растаусыз (еңбек шарты, ықтиярхат, бизнес жүргізу, оқу) рәсімдеу іс жүзінде мүмкін болмайды. Банктер комплаенс-мәртебесін және халықаралық төлем жүйелерінің қайталама шектеулеріне ұшырау қаупін тәуекел еткенше, күмәнді бейрезидентке шот ашудан бас тартуды жөн көреді.
1 дереккөз
Уақыт · артта қалуы